一文读懂NFT借贷项目,孰优孰劣?

随着NFT生态情绪变得火热,涌现出大批优质项目,越来越多的人开始寻求在不出售 NFT 的情况下利用 NFT,NFT 借贷绝对是最近几周最火热的一个领域。

一文读懂NFT借贷项目,孰优孰劣?

NFT借贷的主要类型

如今,NFT 借贷主要有两种类型:NFT 租赁和NFT 借贷

第一种类型是让用户将他们的NFT出租给其他人,例如,如果借款人想进入一个有NFT门槛的社区,就可以去临时租用他们的NFT,reNFT就是这样一个在这个领域工作的团队。

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第二种类型,NFT借贷,让人们抵押他们的NFT,然后借出其他的加密货币。下面我将重点介绍NFT借贷,因为它们比目前的租赁项目更普遍、更有需求。

为什么要以NFT为抵押进行借款?

在许多司法管辖区,出售 NFT(就像出售常规加密货币一样)会导致应税事件。然而,以您的资产(例如加密货币或 NFT)进行抵押借款,会在美国产生非应税收入。

因此,通过选择NFT 并以此为抵押,一个人可以在不实际出售 NFT 并引发税收影响的情况下,得到及时流动性。

此外,有些人为了获得更多的资金来购买更多的 NFT,也会抵押他们的NFT来借贷,即杠杆。

借贷平台激增

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最早和最流行的NFT借贷协议是NFTfi,这是一个点对点(P2P)的NFT借贷项目,用户直接互相借贷。

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在NFTfi上,贷款人可以通过提供DAI或WETH贷款赚取利息,而借款人可以通过抵押上市的NFT来获得流动性。贷款的条款(期限、利息等)由交易方商定,如果发生违约,相关的NFT将交还给贷款方。到目前为止,NFTfi已经促成了价值超过1.705亿美元的贷款。

其他较新的 P2P NFT 借贷平台

  • AbraNFT—— 一个由Abracadabra Money建立的NFT借贷项目
  • Arcade——一个建立在Pawn Protocol之上的NFT借贷项目,一个NFT基础设施系统

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NFT借贷的其他方法

P2P借贷并不是NFT贷款的唯一方式。

例如,NFT借贷协议JPEG就开创了一个新的方法——NFDP。工作原理类似与Maker Vaults,但不是说你抵押ETH来借DAI稳定币,NFDP让你像CryptoPunk一样存入NFT,以借到JPEG的PUSD稳定币

值得注意的是,该项目使用Chainlink预言机来获取和维护其NFT抵押品的链上价格。

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最近还有另一种NFT借贷方式点对池模型也在蓬勃发展。

这类项目需要贷款人作为流动性提供者(LP),向流动性池提供ETH,借款人可以通过首先抵押NFT来借款。例如,以BendDAO来举例,这是一个点对池贷款项目,接受蓝筹NFT,如Azukis、Bored Apes、CryptoPunks、CloneX、Doodles和Mutant Apes作为其初始抵押品类型。

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其他值得关注的点对池项目

  • DropsDAO– “JPEG、NFT和元宇宙资产的即时借贷”
  • Fluid– “公平、即时、受保护的,NFT支持的借贷”
  • Pine– “无许可NFT支持的借贷和NFT融资”

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P2PVsNFDPVs点对池模型

这三类对于NFT借贷来说各有利弊:

P2P优点

  • 适合稀有的NFT,交易者可以自定义NFT的稀有特征。
  • 清算,或违约,只发生在借款人无法偿还的情况下(而不是地板价格下跌等)。
  • 智能合约逻辑简单,直截了当。

缺点

  • 贷款时间更长,需要花时间找到愿意贷款的人
  • 借贷收益不恒定

NFDP的优点

  • 成熟的抵押债务头寸(CDP)结构设计

缺点

  • 地板价下跌太快可能导致债务头寸抵押不足,导致清算
  • 自定义预言机还没有经过很好的实战检验
  • 目前的抵押品的选择有限

点对池的优点

  • 借款人可以立即获得贷款
  • 贷方可以立即从他们的 ETH 存款中获得收益

缺点

  • 更复杂的代币经济学
  • 更复杂的智能合约
  • 有限的抵押品
THE END
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